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受美歐高利率拖累 日本百年銀行陷入巨虧危機

       日本百年銀行農林中央金庫近日宣布,為降低持有低收益美歐債券的風(fēng)險,將于本財年(截至2025年3月)拋售價(jià)值約10萬(wàn)億日元(1美元約合159日元)、以美國國債和歐洲政府債券為主的海外債券。據日本媒體報道,此舉將使該銀行賬面虧損轉為實(shí)際虧損,其本財年凈虧損額或將大幅增至1.5萬(wàn)億日元。

??農林中央金庫成立于1923年,是日本最大的機構投資者之一,主要服務(wù)于日本的農業(yè)、漁業(yè)和林業(yè)合作社。

??該銀行公關(guān)部負責人日前接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示,此次銀行決定拋售的美歐債券規模約占其全球投資組合的六分之一,這將使其本財年赤字預期增至5月預測值的3倍,最終虧損結果將取決于實(shí)際售債規模與市場(chǎng)情況。

??上個(gè)月,農林中央金庫曾預測,由于海外債券持有比例高,本財年赤字將超過(guò)5000億日元。

??專(zhuān)家指出,美歐利率高企、美聯(lián)儲降息晚于預期,是導致持有大量海外債券的農林中央金庫陷入巨虧危機的根本原因。截至今年3月末,該銀行持有約23萬(wàn)億日元的外國債券,占其投資組合的比例高達42%。美歐利率持續高企,過(guò)去發(fā)行的債券估值大幅下降,導致銀行賬面虧損急劇上升。

??農林中央金庫理事長(cháng)奧和登表示,美國利率在未來(lái)相當長(cháng)一段時(shí)間內很可能不會(huì )下降,“根據美國大選等情況,我們可能會(huì )進(jìn)一步拋售(美債)”。

??奧和登表示,出售10萬(wàn)億日元外國債券所產(chǎn)生的虧損將不會(huì )超過(guò)農林中央金庫的留存收益,對其資本充足率的影響有限。隨著(zhù)財務(wù)狀況和投資配置改善,2025財年(2025年4月至2026年3月)銀行可能將恢復盈利。但是,農林中央金庫需要加快調整投資配置。

??此前,受美國聯(lián)邦儲備委員會(huì )激進(jìn)加息的負面影響,2023年3月爆發(fā)的美國區域性銀行危機先后擊倒硅谷銀行、簽名銀行和第一共和銀行,引發(fā)國際金融市場(chǎng)動(dòng)蕩。

??奧和登說(shuō),為分散投資風(fēng)險,防止再次出現巨額賬面虧損威脅銀行經(jīng)營(yíng)的情況,農林中央金庫將增加企業(yè)與個(gè)人信貸風(fēng)險投資,購買(mǎi)企業(yè)債券、股票、企業(yè)貸款支持證券、按揭抵押債券等,還將逐步增加企業(yè)貸款。此外,銀行還考慮購買(mǎi)高利率外國債券,以替換所持有的低利率債券。

??“從現在起,我們將回歸分散投資的基本原則。即使盈利能力下降,我們也絕不能走回頭路?!眾W和登對日本媒體說(shuō)。

??日本內閣官房長(cháng)官林芳正19日在一場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì )上表示,將密切關(guān)注農林中央金庫的經(jīng)營(yíng)狀況及其對金融系統的影響。

??據日本央行統計,農林中央金庫的外國債券配置約占日本持有外國債券總額的兩成。日本媒體報道說(shuō),作為美債的主要機構投資者之一,農林中央金庫大量拋售美債恐將對市場(chǎng)產(chǎn)生示范效應。


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